Miksi KYC- ja AML-yhteensopivuus ovat tärkeitä rahapeliteollisuudelle

• Kestolinkki: https://xn--perinttoimistot-5kb.com/miksi-kyc-ja-aml-yhteensopivuus-ovat-taerkeitae-rahapeliteollisuudelle
• Lyhyt kestolinkki: perintätoimistot.com/81
• Tiedot tarkistettu: 1077 päivää sitten

KYC ja AML ovat lyhenteitä turvallisuustoimenpiteille, joilla pyritään estämään talousrikoksia rahapeliteollisuudessa. Kasinoiden ja pelioperaattoreiden tulee valvoa kasinon rahaliikennettä, jotta rikollista rahaa ei liikkuisi pelialla.

Säätelyä tarvitaan rikollisuuden ehkäisemiseksi

Pelialan sääntelyviranomaiset säätelevät alaa, koska se voi olla vaarassa joutua talousrikollisten pelipaikaksi. Pelioperaattorit eivät saa olla alttiita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen uhille. 

Siksi rahapelioperaattoreiden on täytettävä kansainväliset ja paikalliset AML-velvoitteet. Pelialan AML-säännökset vaihtelevat maittain. Tässä artikkelissa tarkastelemme yleisiä AML-säännöksiä, jotka kattavat rahapeliteollisuuden globaalisti.

Teknologian kehityksen myötä peliala on siirtynyt verkkoon. Online-peliala on ​​kasvanut valtavasti viime vuosina. Teknologian tuoman globalisaation myötä kasinoilla on nykyisin koko maailman kattava asiakasportfolio. 

Tämä globalisaatio lisäsi myös talousrikollisuuden riskejä pelialalla. Rikolliset käyttivät hyväkseen AML-valvonnan puutteita pelialalla ja syyllistyivät rahanpesu- ja terrorisminrahoitusrikoksiin pelialan toimijoiden kautta. Yleisin rikollisten käyttämä menetelmä on rahanpesu tekemällä edullisia vedonlyöntitapahtumia vedonlyöntiyhtiöiden kautta.

Riskiperusteinen lähestymistapa pelialalla

Kuten kaikilla toimialoilla, riskiin perustuva lähestymistapa on erittäin tärkeä ja välttämätön pelialalla. Jotta AML-valvontaohjelma saavuttaisi tarkoituksensa, on erittäin tärkeää tunnistaa riskit ja ryhtyä varotoimiin riskejä vastaan. 

Osana riskiperusteista lähestymistapaa pelioperaattoreiden on otettava käyttöön riskien arviointi ottamalla käyttöön AML-valvontaa uusille asiakkaille koko asiakassitoutumisprosessin ajan. Tunne asiakas ja Customer Due Diligence -menettelyt kuvaavat ohjelmia, jotka on otettava käyttöön asiakkaan tunnistamisprosessin aikana. 

Kasinot toteuttavat näitä hyvin ja esimerkiksi https://www.ninjacasino.com/fi on kasino, jossa on turvallista pelata.

CDD- ja KYC-menettelyt pelioperaattoreille

Pelialan toimijoiden on suoritettava asiakkaan tunnistamisen valvontaa ja riskien arviointia asiakastilin avaamisen yhteydessä. Operaattoreiden on kerättävä ja tallennettava asiakastietoja KYC-menettelyjen mukaisesti. Operaattoreiden on skannattava asiakkaidensa pakotelistat ja muut valvontalistat asiakasvalvontaa tehdessään. 

Valvontaviranomaisten mukaan näillä listoilla olevat henkilöt ovat riskiasiakkaita ja operaattoreiden on löydettävä asiakkaat näistä tiedoista. 

Sanction Scanner -tietokanta sisältää sanktio-, PEP- ja haitallisia mediatietoja yli kahdestasadasta maasta. Pelialan operaattorit voivat täyttää AML-velvoitteensa sekunneissa AML-seulontaohjelmiston avulla.

AML:n sakot peliteollisuudelle

Pelialan talousrikosriskien kasvaessa myös viranomaisten suorittamat auditoinnit ovat lisääntyneet. Sääntelyviranomaiset määräävät sakkoja ja hallinnollisia seuraamuksia organisaatioille, jotka eivät täytä rahanpesun vastaisia velvoitteita. Ilmoitettujen tietojen mukaan AML-sääntelyviranomaiset määräsivät 16 miljoonan punnan sakot rahapeli- ja rahapelitoiminnan harjoittajille, jotka eivät täyttäneet AML-velvoitteitaan vuonna 2019. 

Kun tarkastellaan vuoden 2020 tietoja, vaikka olemme kesäkuussa, AML-rangaistukset annettiin operaattoreille. ovat ylittäneet 40 miljoonaa puntaa. Se, että sakot ovat niin korkeat, osoittaa, kuinka tärkeää pelioperaattoreille on varmistaa AML:n noudattaminen.

Suomessa peliala on voimissaan

Suomessa peliala työllistää paljon työntekijöitä ja MTV:n uutisten mukaan olemme kolmen suurimman Euroopan maan joukossa pelialalla. Yrittäjien mukaan pelia työllistää yli 3000 työntekijää ja maassamme ei enää riitä tarpeeksi osaavia pelisuunnittelijoita niin paljon kuin niitä tarvittaisiin. 

Moni suomalainen yritys onkin palkannut työntekijöitä ulkomailta, sillä pelialalla ei ole aikaa odotella uusien opiskelijoiden valmistumista. Ala myös kehittyy koko ajan ja parhaimmista koodareista taistellaan usean maan peliyrityksen kesken. 

Pelaamiseen liittyvää valvontaa maassamme hoitaa erityisesti Veikkaus, joka on asettanut pelaajille nykyisin mm. tappiorajat. Veikkauksen peliautomaateilla pelatessa täytyy nykyisin myös tunnistautua, mikä on tehokas tapa valvoa pelaamista.

Tämä esittelysivu mukaan laskettuna sivustolla on julkaistu tähän mennessä yhteensä 85 perintäpalveluita tarjoavan tahon yhteystietoa. Tämän esittelysivun ns. kestolinkki on tässä siltä varalta jos haluat linkittää siihen esimerkiksi blogista tai joltain foorumilta..